A Polícia Federal (PF) deflagrou, na manhã desta terça-feira (25), uma operação em São Paulo para investigar a instituição financeira BMP Money Plus, suspeita de facilitar a lavagem de dinheiro, inclusive de valores ligados a organizações criminosas.

Denominada "Cliente Fantasma", a ação cumpre três mandados de busca e apreensão em endereços vinculados à instituição nas cidades de São Paulo e Barueri (SP). De acordo com a PF, as investigações seguem em andamento para identificar todos os envolvidos e dimensionar o volume total das fraudes.

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A Polícia Federal informou que, embora a instituição tivesse autorização para operar pelo Banco Central, deixava de comunicar a identificação de seus clientes ao órgão regulador, em descumprimento à Resolução 179 do Banco Central, publicada em 2022. Dessa forma, a BMP mantinha “clientes invisíveis” aos órgãos de controle, dificultando o rastreamento financeiro, bloqueios judiciais e ações de repressão a delitos. Com essa invisibilidade, clientes poderiam movimentar bilhões de reais em valores ilícitos sem fiscalização.

Além disso, a instituição não realizava as comunicações obrigatórias de operações suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), o que, segundo a PF, facilitava a ocultação da origem dos recursos movimentados pelos clientes.

Os investigados poderão responder por crimes contra o sistema financeiro, omissão de informações e lavagem de capitais.

Em nota, a BMP afirmou que “está colaborando integralmente com as autoridades e prestando todos os esclarecimentos necessários, fornecendo todas as informações sobre as operações antigas de ex-clientes que foram objeto de apuração”. A empresa acrescentou que “segue com a operação dos seus produtos normalmente”.